最近很多诈骗案件都是没有经过 OTP 甚至连通知信息都没有收到，银行户口的钱就无端端静悄悄的被转走了！
以下这两名受害者也是遇到同样的情况，银行存款突然被转走，但他们却找到了背后的真凶竟然就是他们身边的人！
受害者 1：
原文如下：
《原来我的朋友是小偷》
事情能发生在自己身上，到现在都不敢相信！
认识这位仁兄是在2019年，大家都刚中学毕业上来 KL 求学，就在机缘巧合下一起合租，一住就一起住了4年，都是看着彼此成长改变，互相扶持直到出来社会工作。
前两年也都安然无恙，直到2020年10月3号银行户口突然就被转掉了一笔钱，完全没有收到任何的verification, TAC, 联络银行询问也被说是自己转的，无奈只好去报警，警方也就做个记录并没采取任何的调查。最后只好默默安慰自己，并没有太大的损失，生活还过得去。
换了卡，该做的都做了，以为不会再发生。谁知道2020年12月31号一样的事情又再发生了，当下真的感到很无助，心想：骗子都那么猖狂，银行 security system 都那么差的吗？
同年里，还有其他2位室友也都是银行户口被盗，也都报了警，到最后的结局也都是一样，最后怀疑可能信息不懂如何泄漏了，把户口都关了。
就到近期2月25号，又一次被盗！一样的步骤联络银行 block 卡、报警、换卡。只不过有了之前的经验，也继续追问银行是什么 device log in 了我的户口？IP address 又是什么？最后得到的答案是 IP address是目前的，而 login 的 device 却不是自己本身用着的电话。
自己被盗后的两个月后，另一位室友也再次被盗！日后慢慢的观察，才发现有一台从来都没有发现过的电话，而那台电话也是银行告知的 device model！重点在里面竟然有两张 receipt 是跟我其中两个 transaction 一样，电话里也有我那位“朋友”的照片！
慢慢的收集证据、调查、报警，到最后跟他确认过才承认，两年前我们朋友里全部被盗的都是他所做的！
现在回想起来，我们每一次被盗，去警局报警，他都会关系案件处理到怎样了？有什么进展？有时还会陪我们一起去报警，现在想起来真TMD恶心！
愿意跟你私下解决并劝我们不把你放进去关，请你去谢谢跟你认识19年的另外一位朋友（同时也是受害者）。
这个故事也让大家知道，防人之心不可无，尤其是一起合租的。日防夜防，家贼难防！！！
两年来，盗了身边的人接近 RM20k！
我跟他也到此！
受害者 2：
原文如下：
《人心险恶，今年第19年的友谊，竟然偷走我户口里的钱》
《没有收到OTP就被转走钱》
我和他是从幼儿园4-5岁就认识的，也在同一所小学读书和同班，他有一次偷了一个女同学的买书钱，RM80-RM150。他把钱都拿到学校漫画档口和 uncle 买完一年的漫画。
之后这个 uncle 遇到班主任说早上有一位学校拿了很多钱买了一整年的漫画书，老师发现这个漫画的价格和女学生被偷的数目一样，事情才这样被查出来，因为那个女同学是我的邻居，我才知道这件事。
▼（示意图）
到了中学我和他同一个补习班，一直都是好朋友到出来社会工作。我们就从 Port Dickson 离乡背井去到 KL 发展,我和他是同一间房一起睡。然后在2021某月开始，我们的室友的户口陆续发生银行突然被转账没有收到 OTP 事件，报警也无济于事。
之后我女友说为什么都是宿舍的人中偷钱的，很奇怪叻，她叫我小心一点。然后我才开始有点怀疑，但是没有证据和线索。
在2021年10月28号轮到我被偷钱了。我的 credit card 被人 top-up 去 Boost，但是我完全没有收到任何的 verification, TAC，联络银行询问也被说是我自己转的，当时候我很无奈。
在那个时候他是一直在我旁边帮我一起联络银行和一直了解情况。现在想起来都觉得恶心。但是没有任何线索可以查，所以就没有再继续追究了。
之后2022年1月29号：我在忙工作的时候，我收到银行的 OTP message 问我是不是要拿出我在银行的FD（fixed deposit）？
我马上赶回家，因为那张银行卡放在家里没有带在身上，毕竟没有用以为放在家里会安全。等我赶到家里只有他一个人坐在客厅沙发上，我真的感觉他神情很紧张，我一句话都没说就跑去房间。他跟着我进来主动和我说他刚刚的行踪，可是重点是我没问过什么他自己主动告诉我，似乎在说他的不在场证据？
之后我找到我放卡的地方发现我的放卡的地方的确被人碰过，但是我没证据而且我的 FD 别人偷不成功，我就没有追究了。我换了密码并把卡带在身上了。
结果我没有想到2月，又有一个室友整整RM6k被转走了。那时候我猜到是他，但是没有证据也不想冤枉好人，就自己小心一点就好了。
2022年4月27号：我的钱又被转走了。完全没有收到 OTP 没有任何信息的情况下直接被转掉。因为我之后收到来自 App 的通知，告诉我该银行被转了RM3000，才发现钱早已被转走了。这个银行卡我没有怎么用的都是拿来进薪水而已。
之后我马上去报警和联络该银行，但是他们没有采取任何行动，警官还说有可能是我自己转的然后来报假案，当时候我就心灰意冷了。我知道你们有很多银行无故被转走钱，大多数都不会得到银行和警察的帮助的。
5月7号：我室友要我去房间帮他找东西，我无意中找到一个从来没看过的红色 Oppo 手机，在我怀疑他和好奇心的驱使下打开了手机。
我在手机上面发现很多很多很多他用 Telegram 叫J的信息，在这个时候他已经有女朋友了。他一个月最少RM800-2500去叫J，却每次嘴上说家人很穷害到他要贴家里。（我说出这件事情是已经得到女生的同意了）
之后我在继续查看的时候，被我发现里面有一些转账证据！这些 resit 是只有转账者才可以Screenshot 下来的。
还有他有一个 Boost 是利用我的名字去开的。我本身是完全没有 Boost 户口的，自然不会发现原来他用我的名字开了 Boost 户口。这也可以解释之前我的钱 top-up 去 Boost，客服说户口是我自己的名字然后就不理我了。
5月8号：我联络了所有的我认识的受害者，我只是受害者的其中之一而已。
我们的同乡和他有房子买卖的合作关系，如果警察来抓走他的话会害到我们的同乡。而且他才23岁不要这样毁他前途，我们就打算私底下解决。
5月17号当晚：我们和他坐下好好谈这件事，一开始他非常强硬的说不是他做的，而且说我们没有证据证明。然后我一点一点的把证据拿出来后，他才一个一个承认。
一开始只是承认偷了2个人的钱罢了，然后我再继续追问，他开始慢慢承认之前在宿舍大家的钱，全部都是他偷的，包括 Boost、包括我的FD。然后他也拿了一个女生的银行卡去 ATM 拿走全部钱。
我们只是知道他利用某些 bank 的漏洞，进了我们的户口再转走我们的钱。
方法1：他是通过我们银行卡的前面一排号码和后面 CVC code，还有就是猜我们平时会用什么密码，在我们的6个pin或者在我们pin付款的时候看到密码。有了这些资料他就可以轻松登入我们的银行户口。
方法2：他知道我们手机密码或直接在我们手机荧幕上看OTP后删除。
他会选择在受害者洗澡睡觉或者电话不在身边的时候犯案。然后就可以把钱偷偷转走，反正警察和银行是不会理会这事情。
方法3：直接拿你的卡去 ATM 按钱。有一个女生有中但是她报警了，警察也没理会她，要求看 ATM CCTV，银行都没有理。事情就不了了之。
他和我们诉说犯案过程的时候，没有感觉到很惭愧反而还很理所当然，为他自己发现这个 bug 感觉很自豪。这样偷钱一句 sorry 对不起都没有听到。
第二天，有一个受害者要和他见面说偷钱的事情，结果他在很安心的打王者，然后不理会那个受害者。受害者问他事情要怎么解决，他回答人家：「你想怎样解决就怎样解决咯！」一副无所谓的样子。
最后他把钱退给我们了，因为我们知道是他偷了。至于有其他受害者的话我就不知道了。而且他也应该是把证据毁了，但是我们是有完全的拍照证据而已。
可是他的态度和行为是没有感觉任何惭愧。我才决定把这个事情曝光出来，让大家接触到他的人真的要小心，我不知道他什么时候会再犯案。我不想再有受害者因为他而丢失钱财，真的提醒各位。他是我19年的朋友，为了RM4000来hack我的户口。
如果他家里缺钱促使他这样做，那可能他真的很困难。不过他可以一个月花RM800-2500 固定去叫J，这个样子像缺钱？我都没有那个钱这样花。
这里有几个要大家注意的事项：
- 看到他要小心。
- 银行卡的前面号码和后面的 CVC 不能大意被别人看到。
- 付款还是怎样，记得 Pin 号码确保不要泄漏。因为有了这些资料，有些 bank 可以轻松进去户口或转钱。
我说这个事情是要大家小心，请大家不要攻击除了他以外的身边人或家人。整个犯案是他一个人做的。
▼ 网友们建议报警处理，以免再有无辜的受害者出现。
来源：Lucas / Facebook | William / Facebook
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